Gold – jetzt oder wie?

IMMER WIEDER MITTWOCHS
28.05.2014

Teil II zum 21.05.2014
+ Update zum 04.06.2014
(mit Auszügen aus dem Originalprogramm)

Hinweis für Neueinsteiger ► Beginnen Sie hier: "Wenn der Kragen platzt"

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Und jetzt?

Rückblick

   Unseren Goldbestand haben wir durch Zertifikate gegen fallende Kurse abgesichert. Der Wert ist dadurch trotz des in letzter Zeit deutlichen Preisrückgangs erhalten geblieben. Sie erinnern sich: wir haben dabei sogar noch einen Gewinn von über 500 Euro verbucht. Und jetzt? Auch für unsere Goldtransaktionen gilt: wir brauchen einen Plan.

Schauen wir zunächst noch einmal auf die Grafik mit einem

Rückblick auf die letzten 6 Monate:

Und hier die aktuelle Woche

   Wie könnte nun unser "Goldplan" aussehen? Wir könnten zum Beispiel annehmen, dass der Goldpreis seine Talsohle durchschritten hat und eher wieder aufwärts statt abwärts strebt. Dafür sehen wir gewisse Anzeichen. Vom Computersystem haben wir uns die rote Linie einzeichnen lassen. Diese Hilfslinie ist ein Werkzeug aus der "technischen Chartanalyse" Jedes Börsenprogramm, auch ein kostenloses, hat diese Auswertung auf Mausklick parat. (Einzelheiten gibt es in Modul 4).

   Die rote Linie ist eine Darstellung der "gleitenden Durchschnittskurse" der letzten 200 Handelstage.Täglich wird der Durchschnittskurs der zurückliegenden 200 Tage gebildet und als Linie im Diagramm dargestellt. Wenn nun der reale Kurs über der 200 Tage Linie verläuft, wird das als ein Zeichen für stabile Kurse und einen Aufwärtstrend gewertet. Fällt der Kurs unter diese Linie, wird ein Abwärtstrend vermutet. Deswegen liegen viele auf der Lauer und warten darauf, dass Börsenkurse die Durchschnittslinie nach oben durchbrechen und werten das dann als Einstiegssignal für die Teilhabe an steigenden Kursen. Das ist eine klassische "Trendfolgestrategie" (Modul 4)

   Man kann es allerdings nicht oft genug sagen. Börsenkurse richten sich nicht nach von Menschen ausgeklügelten Linien und Berechnungen. Sehr viele Leute glauben das aber. Solche Auswertungen laufen immer dem Geschehen hinterher. Natürlich sind, wie überall, aus der Vergangenheit auch Rückschlüsse auf die Zukunft möglich. Wir sind aber immer gut beraten, wenn wir Unerwartetes in unsere Überlegungen mit einbeziehen. Wenn wir das Hilfsmittel der Durchschnittslinie zu Hilfe nehmen, ist es natürlich sinnvoll, gleich von Anfang an mit dabei zu sein. Wir können dann diese Linie auch gleich wieder als Ausstiegsmarke verwenden. Wenn der Kurs erst einmal nach oben davongelaufen ist und wir viel später einsteigen, haben wir diese Möglichkeit nicht mehr.

   Also fassen wir uns ein Herz und bereiten uns auf die Goldstory vor. Ganz stabil sieht die Sache in Bezug auf den 200er Durchschnitt noch nicht aus. Es gefällt uns nicht so recht, dass die Linie noch leicht abwärts verläuft. Wir entscheiden uns für eine Doppelstrategie. Gold kaufen wir erst, wenn an 5 hintereinanderfolgenden Tagen der Goldpreis komplett über der 200 Tage Linie geblieben ist. Das war in der Woche vom 19.05. bis 23.05.2014 noch nicht der Fall. An zwei Tagen wurde die Linie kurz nach unten durchbrochen. Sagen wir es noch einmal. Das ist kein Gesetz und keine Vorschrift, sondern nur unser ganz persönlicher Handelsplan.

An zwei Tagen hat der Preis kurzfristig
unter dem 200 Tage Durchschnitt gelegen.

Noch einmal mit der "Lupe"

 

   Zum Kauf benötigen wir natürlich Geld. Das steht uns zur Verfügung, weil wir heute, am Freitag, unsere Zertifikate auf fallende Kurse verkaufen. Wir rechnen ja mit steigenden Kursen. Bei steigenden Goldpreisen würden diese Zertifikate an Wert verlieren. Damit sind wir ab Montag einsatzfähig. Vom Verkaufserlös planen wir Goldkäufe in kleineren Häppchen ein. Einen weiteren Teil halten wir vorsichtshalber für die Absicherung gegen fallende Preise bereit. Als Kaufkriterium für die Sicherungszertifikate legen wir das Unterschreiten der 200 Tage Linie fest: abgerundet nach unten 1.280,00 USD.  Der dritte Teil dient uns als Liquiditätsvorrat. Damit steht unser Plan für die nächste Woche.

Verkauf der Zertifikate – Freitag, 23.05.2014

Datum	Gold/USD	Wert	Preis	Anzahl		WKN
23.09.2011	Hebelzertifikat	10.000 €	37,04 €	270	Kauf	BP0DQH
23.05.2014	Kurs fallend	13.483 €	49,94 €	270	Verkauf	BP0DQH
974 Tage	Gewinn	3.483 €	12,90 €	34,83%
1 Jahr		1.305 €		13,05%
1 Monat		109 €		1,09%

Kauforder am Montag, 26.05.2014
Kauf am Dienstag, 27,05.2014

   Zur Absicherung unseres physischen Goldbestandes haben wir eine Kauforder für ein neues Zertifikat platziert, für den Fall, dass der Goldpreis doch noch weiter zurückgeht. Unsere Erwartung auf steigende Preise erfüllt sich nicht. Das Gegenteil tritt ein und die Kauforder greift bereits am Dienstag zum Zertifikatpreis von 13,00 Euro. Wir investieren 5.000 Euro. Die Zertifikate sind billiger als die am Freitag veräußerten. Sie sind aber auch risikoreicher. Deshalb behalten wir sie streng im Auge und legen unser Verlustrisiko fest. Sie werden automatisch verkauft, wenn der Goldpreis plötzlich stark ansteigt. (Näheres wird im Modul 4 detailliert erläutert).

 

Das Zwischenergebnis am 04.06.2014

(1) Physisches Gold im Depot

Datum	Gold in USD	Wert	Preis	Feinunzen		EUR/USD
23.09.2011	1.800,00	10.000 €	1.333,43 €	7,5	Kauf	1,3499
04.06.2014	1.244,00	6.857 €	914,37 €	7,5	Wert	1,3605
986 Tage	Verlust	-3.143 €	-419,06 €	-31,43%
1 Jahr		-1.163 €		-11,63%
1 Monat		-97 €		-0,97%

(2)

Verkauf der Zertifikate – Freitag, 23.05.2014

Datum	Gold/USD	Wert	Preis	Anzahl		WKN
23.09.2011	Hebelzertifikat	10.000 €	37,04 €	270	Kauf	BP0DQH
23.05.2014	Kurs fallend	13.483 €	49,94 €	270	Verkauf	BP0DQH
974 Tage	Gewinn	3.483 €	12,90 €	34,83%
1 Jahr		1.305 €		13,05%
1 Monat		109 €		1,09%

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Aktueller Wert der neuen Zertifikate – Mittwoch, 04.06.2014

Datum	Gold/USD	Wert	Preis	Anzahl		WKN
27.05.2014	Hebelzertifikat	5.000 €	13,00 €	385	Kauf	BP8LU0
04.06.2014	Kurs fallend	6.115 €	15,90 €	385	Verkauf	BP8LU0
9 Tage	Gewinn	1.115 €	2,90 €	22,31%
1 Jahr		45.235 €		904,70%
1 Monat		3.770 €		75,39%

(4)

Gesamtergebnis – Mittwoch, 04.06.2014

	Einsatz €	Kauf	Verkauf/Wert	Ergebnis
Gold	10.000,00	23.09.2011	26.05.2014	-3.143 €	-31,43%
Zertifikat	10.000,00	23.09.2011	23.05.2014	3.483 €	34,83%
Reinvestition Zertifikat	5.000,00	16.05.2014	04.06.2014	1.115 €	22,30%
Liquidität	8.438,00
Kapitaleinsatz	20.000,00	985 Tage	Insgesamt	1.455 €	7,28%
umgerechnet auf		1 Jahr		539 €	2,70%
umgerechnet auf		1 Monat		45 €	0,22%

   Wir haben seit September 2011 die sichere Kaufkraft von 7,5 Feinunzen echtes Gold im Depot. Wir haben für dieses Gold den ursprünglichen Wert in Papiergeld (10.000 Euro) konserviert. Wir haben das Gold weiter gegen Preisrückgänge abgesichert. Wir verfügen über eine finanzielle Liquidität von 8.438 Euro und haben darüberhinaus bei unverändertem Kapitaleinsatz zusätzlich noch eine Rendite von 7,28 Prozent (2,7% / Jahr) erzielt. (Dabei ist Letzteres lediglich ein nützlicher Nebeneffekt).

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Hinweis für Neueinsteiger ► Beginnen Sie hier: "Wenn der Kragen platzt"

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   Sie benötigen für den Umgang mit den hier beispielhaft eingesetzten Zertifikaten unabdingbar Kenntnisse aus dem vierten Modul und in Sachen Edelmetalle und Währungen zusätzlich die Informationen aus Modul 2. Für die eigene Praxis ist bis dahin der Handel mit Hebelzertifikaten ausgeschlossen.

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